কানাডায় নতুন জীবন শুরু করার জন্য অর্থনৈতিক সংকট মোকাবিলায় ফিন্যান্সিয়াল অ্যাডভাইজার অনেক সময় দিকনির্দেশনা দিতে পারে। তবে সঠিক অ্যাডভাইজার খুঁজে নেওয়াটা বড় চ্যালেঞ্জ। CIC News নতুন আগতদের জন্য সাতটি গুরুত্বপূর্ণ প্রশ্ন তালিকাভুক্ত করেছে, যা আপনার সিদ্ধান্তকে সহায়ক ভিত্তি হিসেবে কাজ করবে:

১. আপনার কানাডিয়ান আর্থিক খাতে কি অভিজ্ঞতা আছে?

অ্যাডভাইজারের যোগ্যতা, শিক্ষা ও অভিজ্ঞতা যাচাই অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। আপনাকে যেন প্রতিটি প্রশ্নের উত্তর ও দৃঢ় রেজিস্ট্রির প্রমাণ দিতে পারেন, তা নিশ্চিত করুন।

২. আপনি কি রেজিস্টার্ড?

কানাডায় একজন অ্যাডভাইজার আইনের নির্ভরযোগ্যতা বোঝাতে Canadian Securities Administrators (CSA)-এর দাখিল প্রয়োজন। CSA-এর National Registration Search ব্যবহার করে রেজিস্ট্রেশন যাচাই করতে পারেন।

৩. আপনার ফি কাঠামো কী?

বেতন, কমিশন বা ফ্ল্যাট ফি- এই বিষয়ে পরিষ্কার ধারণা থাকলে অনেক ঝামেলা এড়াবে। ফি-তে লুকানো কোনো জায়গা থাকলেও তা আপনার জানার অধিকার।

৪. আপনার সেবা কোন কোন ক্ষেত্রে?

কিছু অ্যাডভাইজার সাধারণ আর্থিক পরিকল্পনায় দক্ষ, তো কেউ অন্য বিষয়ে; যেমন কর, অবসর বা first-home saving-এর ক্ষেত্রে। আপনার প্রয়োজন অনুযায়ী পরিকল্পনার উন্নতি হবে।

 ৫. নিউকামারদের সাথে আপনার পূর্ব অভিজ্ঞতা আছে কিনা?

নতুনদের আর্থিক সমস্যার সঙ্গে অভিজ্ঞ অ্যাডভাইজার দ্রুত পরিস্থিতি বুঝতে পারে। অতএব, newcomers-এর ক্ষেত্রেও তার সফলতা ও অভিজ্ঞতা জানা অত্যন্ত জরুরি।

৬. সাপোর্ট ও যোগাযোগ সিস্টেম কী রকম?

আপনি যখন প্রশ্ন করবেন, তারা proactive হবেন, নাকি আপনাকেই বারবার যোগাযোগ করতে হবে? এই বিষয়টি আপনার মানসিক নিরাপত্তা ও ব্যবহার যোগ্যতা নির্ধারণ করে।

৭. আপনার লক্ষ্য পূরণে আপনি কীভাবে সহায়তা করবেন?

যেমন- পরবর্তী ৫ বছরে বাড়ি কেনার লক্ষ্যে step‑by‑step প্ল্যান, মুনাফা বিবরণ, মাসিক সেভিং পরিমাণ কার্ডে লেখা উচিত।

এই নির্দেশিকা একটি চমৎকার রোডম্যাপ সরবরাহ করছে, যন্ত্রণা মোকাবিলায় উন্নত পরিকল্পনা নিতে আগ্রহী নতুনদের জন্য।

তবে সতর্ক হতে হবে:

পেশাগত যোগ্যতা: শুধু রেজিস্টার্ড হওয়াটা যথেষ্ট নয়; তাদের প্রশিক্ষণ- CSI, CFP ইত্যাদিও যাচাই করুন।

স্বচ্ছ ফি কাঠামো: ফি ও কমিশনের ব্যাপারে গেলে তারা কোম্পানির, নাকি ব্যক্তিগত ওপর নির্ভর করছে, সেটাও জানা প্রয়োজন।

লজিস্টিক সুবিধা: কেবল উত্তর ইংরেজি নয়, আপনার ভাষাতেও সহায়ক হলে আরামদায়ক যোগাযোগ নিশ্চিত হয়।

কানাডায় নতুনদের জন্য ফিন্যান্সিয়াল অ্যাডভাইজার খোঁজার ক্ষেত্রে সঠিক ব্যক্তি নির্বাচনের জন্য, নিজের আর্থিক লক্ষ্য গুছিয়ে রাখা খুবই জরুরি। CIC News-এর এই পরিবর্তনশীল অথচ সমন্বিত নির্দেশিকা আপনাকে একটি বিশ্বাসযোগ্য ও লক্ষ্য-নির্দিষ্ট ফিন্যান্সিয়াল সহায়ক খুঁজে পেতে বড় সাহায্য করবে। একদিকে সম্ভাব্য ঝুঁকি মোকাবিলায় দিকনির্দেশনা পাওয়া যাবে, অন্যদিকে ভবিষ্যতের লক্ষ্যগুলো যেন টেকসই হয়, সেই দিকটিকেই এগিয়ে নেবে এই প্রশ্নমালার মাধ্যমে।

তথ্যসূত্র: সিআইসি নিউজ